Daniel Plancheria Garcia

Profesional del sector Bancario con ganas de seguir desarrollando su carrera profesional en finanzas.

Empatía, transparencia, trabajo en equipo, proactividad y espíriru de superación son algunas de las cualidades que mas valoro.

Gestor de banca Premier                                                            01/2019 - Actual

 CaixaBank - Barcelona 

• Gestión de una cartera de aproximadamente 500 clientes de banca premier (se consideran clientes premier los que tienen unos saldos de entre 100.000 y 500.000€ en la entidad). El volumen total de la cartera es de 65 Millones de euros aproximadamente. • Crecimiento de la cartera vía captación de nuevos clientes y vía captación de posiciones externas de los clientes ya pertenecientes a la cartera. 

• Asesoramiento sobre todo tipo de productos de inversión: fondos de inversión, carteras de fondos, rentas vitalicias, Unit Link, planes de pensiones, etc. • Planificación sobre la cobertura personal y patrimonial. 

• Mantenimiento de todos los requerimientos de MIFID: test de idoneidad, realización de propuestas de inversión, actas MIFID, etc. 

• Comercialización de los productos y servicios de la entidad, tanto financieros como no financieros, a los clientes de la cartera. 

• Estudio de las necesidades concretas del cliente con la finalidad de ofrecer los productos más convenientes en función del perfil del cliente y las directrices de comercialización recibidas. 

• En este segmento de clientes, también se conceden operaciones de activo, aunque por la tipología de cliente, este tipo de operaciones se reducen principalmente a préstamos hipotecarios y en menor medida préstamos personales. 

 Gestor de banca de negocios y PYMES                                                   06/2017 - 01/2019 

CaixaBank - Barcelona 

• Gestión de una cartera de aproximadamente 700 clientes, todo ellos profesionales, autónomos y PYMES. 

• Asesoramiento y comercialización de productos financieros basado en la tipología y necesidades del cliente, es decir, necesidades de financiación de circulante. Productos principales: cuentas de crédito, líneas de descuento comercial, leasing, factoring y confirming entre otros.

 • Análisis de riesgo y estudio de las operaciones de financiación, que resulta más complejo en esta tipología de cliente debido a los diversos factores que intervienen para la concesión de la financiación. 

• Prestación de servicios específicos para este tipo de clientes como, por ejemplo, el giro de recibos o el TPV. 

• Gestión dinámica y proactiva de la cartera de clientes realizando visitas a locales comerciales y despachos de clientes.

 Gestor de banca particular                                                                  10/2014 - 06 /2017 

CaixaBank - Barcelona 

• Fidelización y retención de la cartera de clientes identificando su nivel de vinculación con la entidad y el riesgo de abandono y en función de esto, decisión sobre los canales y esfuerzos comerciales a realizar. 

• Asesoramiento a los clientes en materia financiera. 

• Gestión y seguimiento de los trámites administrativos; análisis y explicación al cliente de los derechos y cláusulas del contrato financiero formalizado, notificación de eventuales cambios en las condiciones. 

• Comercialización de los productos y servicios de la entidad, tanto financieros como no financieros, a los clientes de la cartera. 

Contabilidad y Finanzas                                                                               07/2012 - 10/2014 

Instituto de Reproducción CEFER - Barcelona 

• Contabilidad general: conciliaciones bancarias, gestión de tesorería, cierres contables. 

• Labores de apoyo en la preparación de los estados financieros. • Supervisión del cumplimiento de las obligaciones fiscales de la empresa.

 • Soporte en actividades de auditorías tanto internas como externas.

 • Gestión de cuentas a cobrar (facturación a clientes y cobros) y cuentas a pagar (contabilización facturas proveedores y pagos). 

Asistente de Contabilidad                                                                           09/2011 - 12/2011 

Instituto de Reproducción CEFER - Barcelona 

• Facturación a clientes y gestión de cobros. 

• Contabilización facturas de proveedores y pagos.

 • Contabilidad general: preparación de asientos contables, conciliacio

Licenciatura en Ciencias Actuariales y Financieras            09/2010 – 06/2013 

UNIVERSIDAD DE BARCELONA - Barcelona 

Licenciatura en Economía                                                          09/2005 – 01/2010 

UNIVERSIDAD DE BARCELONA - Barcelona

DIPLOMAS Y CERTIFICADOS 

-Certificación en Inversiones Sostenibles, Inversiones y títulos valores, UPF Barcelona School of Management (11/2022) 

-Curso de especialización en Crédito Inmobiliario, LCCI UPF Barcelona School of Management (10/2019-02/2020) 

-Postgrado en Información y Asesoramiento Financiero, CIAF UPF Barcelona School of Management (2018-2019) 

-Certificación IDD (Insurance Distribution Directive)